Synchrony financial: 24.3% de crecimiento en 52 semanas
La compañía de servicios financieros Synchrony Financial (SYF) está lista para anunciar sus resultados financieros del primer trimestre (Q1) del año fiscal 2026, previstos para el martes 21 de abril. Con una capitalización bursátil de 23,8 mil millones de dólares, Synchrony Financial ofrece una amplia variedad de productos de crédito, incluyendo tarjetas de crédito, préstamos a plazo y soluciones de financiamiento comercial. Además, brinda productos bancarios y depósitos, servicios a clientes en sectores como retail, servicios de salud y servicios digitales a través de asociaciones con grandes marcas y comerciantes.
Synchrony financial espera un crecimiento del 9,8% en el eps para el año fiscal 2027
Analistas prevén que la empresa reporte un beneficio por acción (EPS) de 2,35 dólares, un aumento del 24,3% en comparación con el trimestre del año pasado, cuando se registró un EPS de 1,89 dólares. Synchrony Financial ha superado las estimaciones de Wall Street en los últimos cuatro trimestres.
No obstante, los analistas esperan que el EPS de la empresa disminuya un 1,2% en el año fiscal 2026, acercándose a los 9,31 dólares, y luego crecería nuevamente a un 9,8% en el año fiscal 2027, hasta alcanzar un EPS de 10,22 dólares.
Las acciones de Synchrony Financial han experimentado un crecimiento del 24,3% en los últimos 52 semanas, superando el aumento del 22% del Índice S&P 500 y el descenso del 1,3% del fondo selectivo SPDR ETF de State Street Financial (XLF).
Después de informar resultados para el cuarto trimestre (Q4) del año fiscal 2025 que ligeramente fallaron las expectativas, con un EPS de 2,04 dólares y ingresos de 3,79 mil millones de dólares, el sentimiento de los inversores se resintió aún más debido a la guía débil para el año fiscal 2026, con una proyección de EPS entre 9,10 y 9,50 dólares (punto medio 9,30 dólares), por debajo del estimado de los analistas. Además, las preocupaciones aumentaron tras que la dirección advirtiera que un posible límite del 10% en las tasas de interés de tarjetas de crédito de EE. UU. podría reducir significativamente la cantidad de préstamos, especialmente para consumidores de ingresos bajos, junto con el aumento de los costos (un 10% a 1,40 mil millones de dólares) y un cargo de reestructuración de 67 millones de dólares.