Schd, el etf de dividendo que me hace comprar cada mes
Me he convertido en un seguidor entusiasta de los fondos de índice (ETFs) en los últimos doce meses. Al diversificar aún más mi cartera, he empezado a apostar por dividendos. Y entre mis inversiones preferidas, destaca el Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).
Un enfoque sencillo pero efectivo
La estrategia de inversión de este ETF es de fácil comprensión: sigue estrechamente el rendimiento del Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Este índice selecciona a las empresas con las más altas cotizaciones, un historial consistente de pagos de dividendos y métricas financieras relativamente sólidas en comparación con sus pares.
Entre sus filtros de calidad se encuentran el rendimiento de dividendos y el crecimiento anual de dividendos a lo largo de cinco años. El resultado es un índice que rastrea a los 100 mejores dividendos de alta calidad en el mercado estadounidense.
El índice se actualiza anualmente y elimina a las acciones con peores métricas a favor de las con mejor desempeño, garantizando que siga a los 100 dividendos de mayor calidad.
En su última revisión, el índice despidió a 22 acciones existentes y añadió 25 nuevas. A continuación del restablecimiento, el índice de holdings tenía un promedio de rendimiento de dividendos del 3,4% (la misma cifra que antes y significativamente superior al rendimiento del índice S&P 500 del 1,1%) y habían crecido sus dividendos a un ritmo anualizado del 9,4%, aumentando desde el 8,6%.
Lo que quiero destacar es el doble enfoque en el rendimiento de dividendos y el crecimiento. A largo plazo, los dividendos crecientes han entregado el mayor retorno de todas las políticas de dividendos: dividendos crecientes e imitadores, 10,2%; dividendos pagadores, 9,2%; igualmente ponderado S&P 500, 7,7%; y dividendos no cambiados, 6,9%. Por otro lado, dividendos cortantes y eliminados registran una pérdida del -1%, mientras que los no dividendos, del 4,2%.
Con este enfoque concentrado en los mejores dividendos crecientes, es lógico que el ETF de dividendo de Schwab haya generado sólidos rendimientos totales. Desde su lanzamiento en 2011, el ETF ha entregado un rendimiento total anualizado del 13,3%.
Más diversificación con dividendos
Los fuertes rendimientos de los dividendos crecientes es la razón por la que tengo varias acciones de dividendos en mi cartera. Sin embargo, no las tengo todas. Eso es por qué también me gusta mantener el ETF de dividendos de Schwab, que veo como un buen complemento a mi cartera actual de dividendos.
Ayuda a diversificar y profundizar mis holdings. Por ejemplo, solo tengo cuatro de sus 10 holdings más grandes. Por lo tanto, me estoy perdiendo algunas acciones de alta calidad de dividendos. Destacablemente, cuatro de sus holdings más grandes son acciones de la industria sanitaria, ninguna de las cuales actualmente poseo. Una de esas holdings es UnitedHealth Group (UNH). La gigante de seguros de salud ha pagado dividendos desde 1990 y ha aumentado su pago durante los últimos 16 años consecutivos, incluyendo un aumento reciente del 5%. Actualmente cotiza con un rendimiento de dividendos del 2,2%.
Al invertir en SCHD, estoy agregando exposición a acciones de dividendos de alta calidad como UnitedHealth. Planeo continuar comprando esta excelente acción ETF.